Por qué no cuadra el banco con la contabilidad de la comunidad y qué revisar

Qué revisar, paso a paso

1. Comprueba que comparas la misma cuenta y la misma fecha

   Una comunidad puede tener más de una cuenta. Compara los saldos al cierre del mismo día y fíjate en si usas la fecha de la operación o la fecha valor.

2. Comprueba el saldo inicial

   Mira el saldo con el que empieza el periodo en el banco y en la contabilidad. Si ya difieren al empezar, el problema es anterior y hay que retroceder hasta el último momento en que coincidían.

3. Reconstruye la diferencia

   En cada fuente, saldo inicial más movimientos debe dar el saldo final. La diferencia final es la diferencia inicial más las diferencias netas entre movimientos, respetando sus signos. Si partes de saldos iniciales iguales, la diferencia final se explica por los movimientos no conciliados del periodo.

4. Busca operaciones que están en una fuente y no en la otra

   Usa importe, fecha, cuenta, referencia y concepto; agrupa los recibos de una misma remesa cuando el banco la abone por el total. Una coincidencia de importe y fecha es una candidata, no una identificación definitiva.

5. Revisa los casos habituales

   Remesas (el banco abona un total y la contabilidad registra recibos), recibos devueltos, comisiones, pagos sin asignar, pagos a proveedores sin registrar y movimientos importados dos veces.

6. Anota qué está revisado y qué queda pendiente

   Cada diferencia explicada lleva su documento de origen (movimiento del extracto, factura, recibo). La que no se pueda explicar queda como pendiente, ni se fuerza ni se oculta.

7. Decide quién corrige

   Si el problema es de conexión o de importación del programa, escribe al soporte del programa. Si son registros contables incorrectos, corrige quien lleva la contabilidad.

Qué puede aportar un extracto o un fichero N43

Del banco se puede obtener el extracto en la web de la entidad, a veces en un fichero de formato N43. Qué se hace con ese fichero depende de cada programa. La ayuda de Fynkus explica cómo funciona su importación manual del fichero N43 y la presenta, para los usuarios de su versión PRO, como una opción además de la conexión automática de cuentas bancarias. Por su parte, TAAF anuncia conciliación e imputación automática de gastos con NQ43+. Su explicación de Q43+ la presenta como una evolución de Norma 43. Estas funciones publicadas no sustituyen comprobar el resultado ni verificar la compatibilidad del formato en tu versión.

Queda comprobar que cada movimiento está registrado y relacionado con la operación que corresponda —cobro, pago, comisión, traspaso u otra—, que no haya omisiones o duplicados y que la conciliación explique los saldos. Y si tu problema es que no se conecta por una discrepancia de saldos, la ayuda del fabricante («No consigo conectar por discrepancia de saldos» en Fynkus) es el sitio donde buscar.

Ejemplo ficticio con un total que puedes reconstruir

Datos ficticios

Comunidad inventada, «Residencial Miralmar», a 30/09/2026. El saldo del banco es 8.420,00 € y el de la contabilidad es 8.920,00 €: la diferencia es de 500,00 €.

Cuadran 480,00 € de los 500,00 €, cada uno con su documento. Quedan 20,00 € sin explicar y se anotan como pendientes. Corregir los tres primeros puntos es trabajo del despacho en su programa; seguir buscando los 20,00 € es el siguiente paso.

Cuándo basta con tu programa actual

• El programa trae los movimientos del banco y los descuadres son puntuales, se resuelven al contabilizar.
• Puedes explicar cada diferencia con un documento sin salir del programa.
• Gestionas pocas cuentas y revisas la conciliación al cierre de cada mes.

En esos casos, trabaja dentro de tu programa y recurre a su soporte si algo falla.

Cuándo compensa juntarlo

• Los mismos descuadres se repiten cada mes entre el banco, el programa y tus hojas.
• No puedes explicar la diferencia con documentos sin abrir tres sitios.
• Tienes varias comunidades y necesitas ver de un vistazo cuáles tienen diferencias sin explicar.

Aquí entra Alarife: reúne en una copia los movimientos del banco, los registros de tu programa y tus hojas para consultar qué movimientos están en una fuente y no en la otra, con su origen. Es revisión de datos y trazabilidad, y depende de que el diagnóstico confirme que los datos están accesibles. Alarife no contabiliza, no escribe en tu programa y no sustituye al soporte del programa. Más en la página para administradores de fincas.

Cómo se trabaja, en cuatro fases

1. Revisión

   Repasamos de dónde sacas los movimientos del banco y qué registros lleva cada programa u hoja.

2. Diagnóstico

   Comprobamos que se pueden reunir esas fuentes y qué diferencias se pueden explicar con los datos. Recibes un informe y un alcance cerrado.

3. Implantación

   Tu equipo consulta las diferencias entre fuentes con su origen.

4. Mantenimiento

   Mantenemos la copia actualizada y ajustamos lo que cambie en el banco o en el programa.

Cada fase tiene un alcance cerrado y, tras la revisión, un precio cerrado. Sin permanencia.

Preguntas frecuentes

Fuentes

1. Fynkus, base de conocimiento, No consigo conectar por discrepancia de saldos. Consultado el 17/10/2026.
2. Fynkus, base de conocimiento, ¿Cómo funciona la importación manual del fichero N43?. Consultado el 17/10/2026.
3. TAAF, TAAF Propiedad Horizontal. Consultado el 17/10/2026.
4. TAAF, Optimiza tu gestión financiera con la Norma 43. Consultado el 17/10/2026.

Las funciones de programas de terceros se citan tal como las publica su fabricante o su ayuda en la fecha indicada. Alarife no las ha probado. Si algo no aparece, se dice «no verificado»; no significa que no exista.

Otras guías

• Extraer datos del programa de fincas
• Cuotas pendientes
• Informe económico para la junta
• Alarife para administradores de fincas